כיצד להכין הצהרת כספים אישית?

כיצד להכין הצהרת כספים אישית?

הכנת הצהרת כספים אישית היא רעיון מצוין אם אתם מנסים לקבל מושג איפה אתם עומדים מבחינה כלכלית, או שאתם שוקלים שינוי משמעותי בחיים שישפיע על הכספים שלכם. תזדקק להצהרת כספים אישית אם תרצה לפתוח עסק משלך, לשנות קריירה, לפרוש או לטייל בעולם. הכן דוח כספי אישי על ידי יצירת מאזן ודוח רווח והפסד המשקפים את מה שיש לך ואת מה שאתה חייב.

שלבים

החלט איזה פורמט יתאים לך ביותר. רוב האנשים מעדיפים להשתמש בתוכנת גיליונות אלקטרוניים כגון אקסל.

השתמש בפנקס פשוט של נייר ועיפרון, אם אתה לא טוב עם מחשבים. הצהרת כספים בכתב יד תהיה בסדר אם אתה היחיד שיראה אותה.
שקול תוכנה שעשויה לעזור לך להכין דוח פיננסי אישי.

צור מאזן. מאזן יראה לך כמה בבעלותך ומה אתה חייב, וייתן לך מושג לגבי השווי האישי שלך.
כלול נכסים בעמודה מימין. אלה יכללו יתרות בחשבון הבנק, כמות הכסף שיש לך במניות ושווי כל נכס שיש לך.

מקם את ההתחייבויות שלך בעמודה מימין. ההתחייבויות יכללו את המשכנתאות, חובות כרטיסי האשראי והלוואות אחרות שאתה מחזיר.
כולל את סכום הנכסים וההתחייבויות שלך. הפחת את ההתחייבויות שלך מהנכסים שלך, ותהיה לך תמונת מצב של השווי הנקי שלך.

עוד על: כיצד לקבל הלוואה לטיפולי שיניים?

צור דוח רווח והפסד. חלק זה בדוח הכספי האישי שלך יראה לך כמה כסף הרווחת וכמה הוצאת.

• הוסף את כל ההכנסות שלך, כולל משכורות, בונוסים, שכירות והכנסות עסקיות.
• הוסף את כל ההוצאות שלך, כולל מה שאתה משלם בשכר דירה, שירותים, עמלות וחשבונות אחרים המתרחשים באופן קבוע.

שמור עמודה או סעיף מיוחד להתרחשויות חריגות של הכנסות או הוצאות שאינן מתרחשות על בסיס קבוע. לדוגמה, תשלום מס גבוה, בונוס גדול או תיקון ביתי יקר עלולים לזרוק את הצהרת ההכנסה שלך וניתן לרשום בנפרד.

ספרו את ההבדל בין ההכנסות וההוצאות שלכם, ויש לכם מושג מה ההכנסה נטו שלכם.

עדכן את הצהרת הכספים האישית שלך באופן קבוע. אולי תרצה לעשות את זה כל חודש או כל חודש אחר. זה יעזור לך לעקוב אחר כל שינוי בכספים שלך.

כלול נרטיב עם המספרים. זה יעזור לך לזכור מה קרה בכל פרק זמן מסוים.
ספק תיאור קצר של כל הוצאות מיוחדות, או ציין כיצד חישבת סכומים מסוימים, כגון ערך הבית שלך.

עבודה עם מתכנן פיננסי או יועץ. בקש מאיש מקצוע שיבדוק את הצהרת הכספים האישית שלך כדי לראות אם פספסת משהו.

עברו לדף הבית: הלוואות מיידיות.

הורד תבניות אם אתה משתמש באקסל. אתה יכול למצוא תבנית מאזן ותבנית דוח הכנסה בספריית התבניות של Microsoft Office.

השתמש בהצהרת הכספים האישית שלך למגוון מטרות. אתה יכול לחלוק אותו עם מלווים כאשר אתה רוצה לקבל הלוואה, עורך דין אם אתה שוקל רכישה גדולה או פשיטת רגל ושותפים עסקיים שאתה עשוי לשקול להשקיע איתם.